In einer Zeit, in der die Finanzmärkte immer komplexer und die wirtschaftlichen Unsicherheiten größer werden, ist die Rolle einer professionellen Beratung sowie einer ordentlichen Finanzplanung wichtiger denn je.

In diesem Kontext hebt Guido Küsters, der geschäftsführende Vorstand des Österreichischen Verband Financial Planners, fünf wesentliche Aspekte hervor, die eine professionelle Finanzplanung ausmachen.

Ganzheitlichkeit

Küsters: „Eine ganzheitliche Sichtweise umfasst das vollständige finanzielle Bild eines Kunden, einschließlich Einkommen, Investitionen, Schulden und Versicherungen, aber auch persönliche Faktoren wie Familienstand, Berufsleben und Altersvorsorgepläne.“ Dieser Ansatz integriert alle finanziellen Aspekte – von Investitionen über Versicherungen bis hin zur Steuerplanung und Nachlassregelung – und stellt die individuellen Ziele und Werte des Klienten in den Mittelpunkt. Er fördert zudem die finanzielle Bildung und Transparenz, wodurch Klienten befähigt werden, aktiv und informiert an ihrer finanziellen Zukunft mitzuwirken.

Kompetenz

„In der sich ständig wandelnden Welt der Finanzen ist eine fundierte Fachkenntnis unerlässlich“, erklärt Küsters. „Professionelle Finanzberater halten sich stets auf dem neuesten Stand der Entwicklungen in der Finanzwelt und sind bestens ausgebildet, um komplexe finanzielle Herausforderungen zu meistern.“ Darüber hinaus bedingt Kompetenz eine kontinuierliche Weiterbildung und Anpassung an Marktveränderungen und gesetzliche Neuerungen, um stets eine aktuelle und zukunftssichere Beratung zu gewährleisten.

Finanzbildung

Finanzbildung ist ein integraler Bestandteil der Finanzberatung, der weit über die reine Informationsvermittlung hinausgeht und darauf abzielt, Kunden zu befähigen, aktive Teilnehmer ihrer finanziellen Reise zu sein. Es geht darum, deren tiefes Verständnis für finanzielle Konzepte und Strategien zu fördern, um sie in die Lage zu versetzen, informierte Entscheidungen zu treffen und die Auswirkungen dieser auf ihre persönlichen Ziele zu verstehen. Dieser kontinuierliche Bildungsprozess basiert auf Transparenz und Verständlichkeit und stärkt die Beziehung zwischen Berater und Kunden, indem er über reine Beratung hinausgeht und Vertrauen sowie Selbstständigkeit fördert.

Objektivität und Fairness

Objektivität und Fairness spielen eine entscheidende Rolle beim Aufbau von Vertrauen zwischen Berater und Kunden. Diese Prinzipien gewährleisten, dass der Berater frei von jeglichen Interessenkonflikten ist und ausschließlich im besten Interesse der Kunden agiert. Eine objektive und faire Beratung zeichnet sich dadurch aus, dass Empfehlungen unbeeinflusst von externen Faktoren getroffen werden und sich voll und ganz an den individuellen Bedürfnissen und Zielen des einzelnen Kunden orientieren.

Sorgenfreiheit

Das ultimative Ziel der Finanzberatung ist es, ein Gefühl der Sicherheit und des Wohlbefindens zu vermitteln. Das bedeutet, den Kunden eine solide finanzielle Grundlage zu bieten, auf der sie sicher und zuversichtlich in ihre finanzielle Zukunft blicken können. „Eine Schlüsselkomponente hierbei ist die proaktive Kommunikation seitens der Berater, die dafür sorgt, dass Kunden stets über den aktuellen Stand ihrer Finanzen informiert und sich bewusst sind, wie ihre Entscheidungen ihre langfristigen Ziele beeinflussen“, so Küsters.

Verband Financial Planners/HK, Fotocredit: Guido Küsters (c) Rene Hundertpfund