„Langfristiges Kapitalwachstum unter Inkaufnahme höherer Risiken“ lautet das Anlageziel des VPI World Select. Der Dachfonds nutzt dafür überwiegend ETFs und wurde für seine erfolgreiche Allokation 2025 beim GELD-Magazin Österreichischen Dachfonds Award ausgezeichnet.

Ganzheitlichkeit wird großgeschrieben bei der VPI Vermögensplanung. Die Gesellschaft aus Saalfelden berücksichtigt die gesamten Vermögensverhältnisse, die Anlageziele sowie die Risikobereitschaft ihrer Kunden und strebt danach, „finanzielle Wohlfühl-Lösungen zu finden, die sowohl die individuellen Erwartungen und Bedürfnisse erfüllen als auch langfristig ertragreich sind“.

VPI World Select TM

Eine dieser Wohlfühl-Lösungen, die VPI im Köcher hat, ist der weltweit anlegende, flexible Dachfonds VPI World Select TM. Der Fonds wird seit 2007 vom Fonds- und Vermögensverwalter DJE Kapital AG aus Pullach bei München aktiv gemanagt.

Marc Worbach ist seit 2011 für den Fonds verantwortlich und verfolgt eine Core-Satellite-Strategie: Um ein breit gestreutes Kernportfolio aus weltweiten Aktien und großen Märkten wie den USA, Japan und Europa gruppiert Worbach einzelne Sektoren, Themen oder Länder, die aus seiner Sicht erfolgversprechend sind. Während das Kernportfolio überwiegend stabil bleibt und für eine Grundrendite sowie eine gewisse Robustheit des Fonds sorgen soll, zielen die flexibel allokierten Satelliten-Investments unter Inkaufnahme eines höheren Risikos auf Mehrwert. Dazu gehören z.B. Sektoren wie Technologie, Gesundheitswesen oder Rohstoffe – und zukunftsgerichtete Themen, wie Künstliche Intelligenz, Demografie oder Infrastruktur. 2025 setzte Worbach auch auf ein

physisch hinterlegtes Goldzertifikat, welches davon profitierte, dass der Goldpreis im Jahresverlauf um knapp 60 Prozent  kletterte.

Kosteneffizienz mit ETFs

Die Mehrzahl der Investments wird kostengünstig über ETFs abgebildet. Das Fondsmanagement kann aber auch in Einzelwerte investieren oder aber die Kassaquote flexibel erhöhen, falls nötig. Basis der Wertpapierauswahl ist die von Dr. Jens Ehrhardt in den 1970er Jahren ins Leben gerufene und bis heute weiterentwickelte FMM-Methode: Alle Anlagen werden anhand fundamentaler, monetärer und markttechnischer Kriterien analysiert, ausgewählt und gewichtet. Grundsätzlich achtet Marc Worbach zudem auf die Liquidität, das Volumen und die Kosten der entsprechenden Wertpapiere.

Anlageziel: langfristiges Kapitalwachstum

VPI setzt den VPI World Select in seinen Finanzkonzepten als langfristiges Kerninvestment ein, das sich bewusst durch ein höheres Chancen-Risiko-Verhältnis auszeichnet – im Vergleich zu dem ebenfalls von Marc Worbach verwalteten ausgewogenen Mischfonds VPI World Invest, der eher dem Total-Return-Ansatz verpflichtet ist. Dabei ist es VPI wichtig, seinen Kunden jederzeit transparent machen zu können, was im Portfolio passiert. Dies ist durch die intensive Abstimmung beider Häuser gewährleistet. Der Erfolg gibt dem Ansatz recht: Der VPI World Select wurde 2025 mit dem Österreichischen Dachfonds-Award ausgezeichnet: als bester Fonds über drei und fünf Jahre sowie als dritter über ein Jahr in der Kategorie „Gemischte Dachfonds FLEXIBEL – dynamisch“.

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