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5. August 2021

HDI LEBEN: Digitale Beratung

Mit dem FondsGuide setzt HDI LEBEN auf bedarfsorientierte Kundenberatung. Das Tool bietet digitale Servicelösungen für die Investmentauswahl innerhalb der fondsgebundenen Lebensversicherung an. Der FondsGuide ist ab sofort in der Angebotssoftware easy verfügbar.

Michael Miskarik, Leiter der HDI Lebensversicherung AG in Österreich

Die HDI Lebensversicherung stellt dem Qualitätsvertrieb mit dem neuen FondsGuide eine Softwarelösung zur Verfügung, die den gesamten Beratungs- und Investmentauswahlprozess innerhalb der fondsgebundenen Lebensversicherung digital abbildet. Zielgerichtete Fragen führen den Berater durch das mehrstufige Programm. Gemeinsam mit den Kundinnen und Kunden erfolgt die individuell passende Risikoeinstufung, auf deren Basis dann am Ende ein Portfoliovorschlag erstellt wird.

Digitaler Analyseprozess

Michael Miskarik, Leiter der HDI Lebensversicherung in Österreich: „Der neue FondsGuide führt den Berater vollautomatisch durch den für die individuelle Investmentauswahl entscheidenden Bedarfserhebungsprozess. Basierend auf den Angaben des Kunden zur gewünschten Veranlagungsdauer, zum vorhandenen Vermögen, zur eigenen Kapitalmarkterfahrung, zu den persönlichen Anlagezielen, zum Sicherheitsbedürfnis sowie der Ertragserwartung wird für jeden einzelnen Kunden ein individuell angepasstes Investmentuniversum erstellt. Aus den vorgeschlagenen Kapitalmarktinstrumenten stellt der Kunde dann sein persönliches Portfolio zusammen.“

Aktiv oder Komfort

Grundsätzlich unterscheidet der FondsGuide zwei Kundentypen: Einerseits den Aktiv-Kunden, der sehr interessiert am Kapitalmarktgeschehen auch gerne persönlich in den Auswahlprozess eingreift, und andererseits den Komfort-Kunden mit wenig Zeit für aufwendige Analysen, der auf ein professionelles Asset Management Wert legt.

Aktiv-Kunden können aus einer Vielzahl von ETFs sowie Investmentfonds internationaler Fondsgesellschaften und gemanagter Portfolios wählen, daraus entsprechend ihrer Anlagepräferenzen individuelle Portfolios zusammenstellen und diese über den FondsGuide auch miteinander vergleichen. Bei Bedarf können auch eigene Wunschfonds aufgenommen werden.

Für Komfort-Kunden stehen zwei von Profis verwaltete Portfolio-Varianten zur Verfügung, die eine Auswahl an Mischfonds und Investment-Stabilitäts-Paketen (ISPs) bereithalten. Die Auswahl erfolgt auf Basis der persönlichen Anlegerpräferenzen. Darüber hinaus kann zwischen einem klassischen und einem nachhaltigen Portfolio gewählt werden.

Nachhaltigkeits-Schwerpunkt

Miskarik: „Wir setzen uns aktiv für soziale und ökologische Belange ein. Daher bieten wir allen Kunden, die mit ihrer Anlageentscheidung einen bewussten Beitrag zu einer besseren Umwelt leisten wollen, eine breite und attraktive Palette an nachhaltigen Investmentmöglichkeiten. Zur Auswahl stehen unter anderem Investmentinstrumente, welche zukunftsrelevante Nachhaltigkeitsthemen wie Umwelt, Impact, erneuerbare Energie oder Wasser abdecken. Weitere Schwerpunktthemen sind Gesundheit, Technologie, Immobilien oder alternde Gesellschaft.“

Insgesamt stehen rund 80 qualitätsgeprüfte Investmentfonds und 21 ETFs renommierter Fondsgesellschaften sowie sechs aktiv gemanagte Portfolios von HDI LEBEN zur Auswahl – darunter befinden sich rund 30 nachhaltige Investmentmöglichkeiten.

HDI Lebensversicherung AG/HK

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