Kunden greifen bei Lebensversicherungen immer häufiger zu risikanteren aber dafür performanceträchtigeren Fonds. UniGlobal von Union West (siehe Tabelle) und der DWS Vermögensbildungsfonds (Fünf-Jahres-Performance: +51,4 %). Klassiker bei der Helvetia in diesem Bereich ist der breitgestreute Aktienfonds Carmignac Patrimoine (siehe Tabelle). Auch der Value Investment Fonds Klassik (Fünf-Jahres-Performance: +1,9 %) zählt zu den All-TimeLieblingen bei Helvetia. Mit Streuung in Aktien, Staatsanleihen, Unternehmensanleihen, Emerging Market Anleihen sowie einer speziellen Optionsstrategie versucht dieser Fonds analog zu Veranlagungen in Versicherungen, einen möglichst stabilen Wertzuwachs zu erreichen. Ein Anlageschwerpunkt liegt auch im Bereich Themenfonds und hier vor allem bei Technologiefonds, wie Kraule erklärt. „Diese Fonds profitieren besonders von den rasanten technologischen Entwicklungen, z.B. im Bereich Cloud Services oder KI.“ Bei der Wiener Städtischen ist diesbezüglich in den letzten Monaten eine gehäufte Nachfrage nach dem Technologiefonds Fidelity Global Technology Fund (siehe Tabelle) zu beobachten. Aber auch andere Themenfonds wie Health Care oder Rohstoffe sind bei den Kunden der Wiener Städtischen beliebte Investments. Ein eindeutiger Trend über alle Versicherungen hinweg geht in Richtung Nachhaltigkeit. So wählten Kunden der Wiener Städtischen in den vergangenen Monaten häufig den Erste WWF Stock Environment (siehe Tabelle), Pictet Global Megatrend Selection (siehe Tabelle), einem Teilfonds, der überwiegend in Titel investiert, die von langfristigen Veränderungen wirtschaftlicher und sozialer Faktoren profitieren, oder auch den Pictet Quest Europe Sustainable Equities (siehe Tabelle). Rohstoff- und Immobilienfonds werden beigemischt Auch wenn die Nachfrage nach Immobilien und Rohstoffinvestments gesunken ist, wie Kraule erklärt, sind solche Fonds als Beimischung beliebt. Ein Helvetia-Klassiker im Immobilienbereich ist der LLB Semper RealEstate Fonds (siehe Tabelle). Im Bereich Rohstoffinvestments gehört auch Gold zu einer wichtigen Ergänzung im Portfolio. Mit dem BlackRock Global World Gold Fund (siehe Tabelle), kann man damit z.B. bei der Helvetia profitieren. Ein weiterer Klassiker im Rohstoffbereich im Anlageuniversum der Helvetia ist der JPMorgan Global Natural Ressource Fund (Fünf-Jahres-Performance +37,7 %). Flexibilität im Mantel Gerade in Zeiten hoher Inflation ist für die Anleger, auch wenn sie von einem Versicherungsmantel umgeben sind, Flexibilität von hoher Wichtigkeit. Mittlerweile haben die Versicherungsnehmer neben dem Vorteil, dass sie keine Kapitalertragssteuer zahlen müssen, auch jederzeit die Möglichkeit, ihre Veranlagung zu ändern. Bei der UNIQA ist so ein Switch jederzeit möglich und ein Mal pro Monat auch kostenlos. Ähnliches gilt auch bei der Helvetia, wo das Switchen 12mal jährlich kostenlos ist, aber grundsätzlich immer umgeschichtet werden kann. Auch Zuzahlungen sind grundsätzlich bei der FLV im Rahmen der sogenannten Novationsgrenzen möglich“, so Steßl. Bei der UNIQA kann man beim FlexSolution-Tarif gleichzeitig in zehn verschiedene Einzelfonds investieren. Die Auswahl dabei ist bei den Versicherungen unterschiedlich groß. So kann man bei der Helvetia aus über 200 Fonds auswählen, bei der Wiener Städtischen sind es 104, bei der Ergo 50 und bei der UNIQA rund 40. „Die Nachfrage nach Immobilien- und Rohstoffinvestments ist gesunken.“ Ronald Kraule, Vorstand für Personenversicherung in der Ergo Österreich Ausgabe Nr. 4/2023 – GELD-MAGAZIN . 81
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